中国证券登记结算有限责任公司


关于发布《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券公司股票质押登记业务运作指引》的通知

中证登记（深圳）综〔2001〕10号


各证券公司：

为了进一步提高市场运作效率，本公司制定了《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券公司股票质押登记业务运作指引》，本指引自2001年11月12日起实施，原《深圳证券交易所关于证券公司股票质押登记实施细则》（深圳综〔2000〕13号）同时废止。

本指引要点如下：

1．证券公司办理股票质押业务，需提前一次性向本公司书面提交证券帐户代码、券商席位代码及银行特别席位代码，否则申请不被受理。

2．办理股票质押及解除质押登记业务必须采用交易系统报盘方式。

3．证券公司和商业银行必须在同一交易日分别在各自席位报盘。

4．办理股票质押和解除质押登记的当日，报盘后允许撤单。

特此通知

附件：《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券公司股票质押登记业务运作指引》


二○○一年十一月二日

附件

中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券公司股票质押登记业务运作指引


第一条 为规范证券公司股票质押登记工作，根据《证券法》及《证券公司股票质押贷款管理办法》，制定本指引。

第二条 本指引所指股票质押登记，是指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（以下简称"本公司"）为证券公司以自营的流通股票和证券投资基金(以下统称"股票")向商业银行作出质押所办理的股份登记工作。

第三条 商业银行和证券公司开展股票质押贷款业务，必须具备《证券公司股票质押贷款管理办法》规定的资格。

第四条 证券公司用作质押的股票，必须符合《证券公司股票质押贷款管理办法》的要求。

第五条 办理股票质押登记业务，出现下列情况之一，本公司有权拒绝接收证券公司与商业银行的申请：

1．证券公司用作质押的股份，不符合《证券公司股票质押贷款管理办法》的要求。

2．一家商业银行接受的用于质押的一家上市公司股票份额，高于该上市公司全部流通股票份额的10%。

3．一家证券公司用于质押的一家上市公司股票份额，高于该上市公司全部流通股票份额的10%，或高于该上市公司已发行总股份的5%。

4．被质押的一家上市公司股票份额高于该上市公司全部流通股票份额的20%。

第六条 商业银行开展股票质押贷款业务，应当在深圳证券交易所（以下简称"深交所"）开设股票质押贷款特别席位以及在本公司开设相应的资金结算帐户。

第七条 商业银行申请开设股票质押贷款特别席位，应当向深交所提交下列申请文件：

1．申请函（以法人名义出具）；

2．中国人民银行关于同意开办股票质押贷款业务的有关批复文件或许可证；

3．深交所要求的其他文件。

第八条 股票质押贷款特别席位的席位费为20万元人民币，由商业银行在申请时一次性向深交所交纳。席位一经设立不得退回，但经深交所批准可以转让。

第九条 股票质押贷款特别席位用于保管和处置质押股票，以及与质押股票相关的配股认购等，商业银行不得将该席位用于自行买卖证券等其他用途。

第十条 商业银行申请开设股票质押贷款资金结算帐户，应当向本公司提交法人结算协议并指定资金结算帐号。

第十一条 股票质押贷款特别席位的资金结算实行法人结算制度，一家商业银行确定一个特别席位作为主结算席位。

第十二条 每一股票质押贷款特别席位缴纳结算基准保证金10万元。

第十三条 证券公司须保证质押股票为自营股票，不存在权属争议。证券公司和商业银行应当保证股票质押行为真实、合法 、有效。

第十四条 质押股票是否冻结由证券公司和商业银行商定。未冻结的质押股票可以在特别席位直接卖出，冻结的质押股票必须经本公司解冻后方可卖出。质押股票的权益，分派到特别席位。选择冻结的质押股票，红股及认购的配股一并冻结。

第十五条 办理股票质押及解除质押登记业务必须采用交易系统报盘方式。办理股票质押和解除质押登记的当日，报盘后允许撤单。

第十六条 办理股票质押登记业务，应遵循下列程序：

1．证券公司办理股票质押业务，需提前凭中国证券监督管理委员会批准其为综合类券商的批文，一次性向本公司书面提交证券帐户代码、券商席位代码及银行特别席位代码。

2．证券公司与商业银行签订《股票质押贷款合同》后，在同一交易日分别在各自席位通过交易席位报盘。报盘内容包括：证券代码、股东代、质押股数、券商席位代码、银行特别席位代码、质押委托业务类别等（数据接口参见《深圳证券交易所数据接口规范》Ver4.0）。

3．报盘当日交易结束后，本公司将确认结果传给证券公司和商业银行。

4．本公司将确认质押的股票从证券公司的托管席位转至银行的特别席位。

第十七条 股票质押登记收费标准为：500万股以下（含500万股）按质押股票面值的千分之一收取；超过500万股部分按质押股票面值的万分之一收取。本公司从证券公司的清算头寸中扣减。

第十八条 股票质押登记业务完成后，商业银行可向本公司申领《证券公司股票质押确认书》。

第十九条 办理解除股票质押登记业务，应遵循下列程序：

1．证券公司和商业银行在同一日分别在各自席位通过交易席位报盘。报盘内容包括：证券代码、股东代码、解除质押股数、券商席位代码、银行
特别席位代码、解除质押委托业务类别等（数据接口参见《深圳证券交易所
数据接口规范》Ver4.0）。

2．报盘当日交易结束后，本公司将确认结果传给证券公司和商业银行。

3．本公司将确认解除质押的股票从商业银行的特别席位转至证券公司的席位。

4．冻结的质押股票，解除质押登记后，自动解冻。

第二十条 办理股票解除质押登记业务不收费。

第二十一条 本指引由本公司负责解释。

第二十二条 本指引自2001年11月12日起实施，原《深圳证券交易所关于证券公司股票质押登记实施细则》（深圳综〔2000〕13号）同时废止。

中国工商行


中国工商银行关于印发两个外汇业务暂行办法的通知

1990年9月19日，中国工商行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国工商银行出口押汇暂行办法》和《中国工商银行信用证项下出口打包放款暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。各行要把执行中的情况和问题，及时报告总行。

附：中国工商银行出口押汇暂行办法
为加速出口创汇企业资金周转，支持其扩大进出口业务，为国家创造更多的外汇，我行开办信用证项下出口押汇业务。为便于此项业务的开展，特制定本办法。
一、出口押汇的概念
出口押汇是根据信用证受益人的要求，凭其提交的符合信用证条款的全套单据作为质押，按照票面金额扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将现汇净额或按议付日外汇牌价折成人民币，付给受益人，然后凭单向开证行收回货款的一种融资业务。
二、叙做出口押汇的条件
我行审单无误，审查开证行资信可靠，索汇路线合理的情况下，可叙做出口押汇，但有下列情况之一者，不予叙做。
（一）单证不一致，单单不一致；
（二）信用证有限制他行议付条款；
（三）开证行或付款行所在地政局动荡或已发生战争；
（四）开证行或付款行所在国家或地区外汇短缺或发生金融危机；
（五）索汇路线迂回曲折；
（六）开证行资信不佳，作风不良，挑剔频繁。
三、出口押汇责任范围
（一）我行承做出口押汇，保留追索权。对单据存有不符点，开证行倒闭，邮寄中遗失单据或延误，电讯失误等非我行本身过失，而导致的拒付、迟付、扣付，我行有权主动向受益人追回全部垫款及迟付利息。
（二）遇开证行无理挑剔，拒付、迟付或扣付，我行负责对外交涉，以维护我方权益，如交涉无效，造成损失者，我行仍可按上述第1款进行追索，有关纠纷由买卖双方自行交涉。
（三）因我行工作失误（单据中的差错未能审出，漏往国外者除外）而遭拒付、迟付或扣付者，则由我行承担责任。
四、出口押汇利息计收
（一）出口押汇原则上计收外币利息，亦可应受益人的要求收取人民币利息。
（二）押汇利率
按伦敦／香港银行同业拆放一个月期（远期押汇按相应期限）利率加0．5—1％，或按外汇流动资金贷款利率计收。
（三）计息天数
按不同地区、不同货币来证匡算的正常索汇天数定。
（四）正常押汇单据，如实际收汇超过匡算天数，一般不补收利息。
五、出口押汇的申请与审批
（一）凡拟向我行叙做出口押汇的单位，须先与我行签订出口押汇总质权书，以明确双方责任范围和义务。
（二）具体申请承办时，须填制“出口押汇申请书”一式三份，连同信用证项下单据一并交我行办理议付。
（三）经我行审核同意，即予承办。

附件一 中国工商银行出口押汇总质权书
致：中国工商银行 分行：
凡属我单位信用证项下出口单据，由我单位提出书面申请，经你行同意，叙做出口押汇者，我单位同意按本质权书条文办理。
一、你行叙做出口押汇，保留追索权，如因单据有不符点，开证行所在地出现动荡、爆发战争或发生金融危机，开证行倒闭，邮寄中遗失单据或延误，电讯失误以及人力不可抗拒等非你行本身差错，招致国外拒付、迟付或扣付，由此所造成的损失及迟付利息，你行有权自我单位帐户中或其他出口收汇中主动扣付。
二、对开证行无理挑剔，拒付、迟付或扣付，你行应协助我单位据理交涉。如交涉无效，造成损失，仍由我单位负责，你行可按上述第1条办理。
三、全套单据及货权均转让你行，你行有权根据情况自行处理单据和货物，并可向我单位补收不足之差额。
四、如属你行直接过失（单据中的差错未能审出，漏往国外者除外），造成双方拒付、迟付、扣付者，应由你行承担责任。
五、你行叙做押汇可按规定的利率和时间，向我单位计收外币／人民币利息。
六、正常议付之单据，如实际收汇超过匡算天数，一般不再补收利息。
公司签章
年 月 日

附件二 出口押汇申请书
致：中国工商银行 分行：
兹附来＿＿＿＿＿＿＿号信用证项下单据一套，（发票号码＿＿＿＿＿＿，金额＿＿＿＿＿＿），请你行根据“叙做出口押汇暂行办法”的规定，办理押汇。我司按已签定的“出口押汇总质权书”条文承担义务。
公司财务章：
银行意见： 年 月 日

中国工商银行信用证项下出口打包放款暂行办法
为解决出口企业出口时发生的流动资金短缺问题，支持企业扩大出口创汇，我行开办信用证项下出口打包放款业务。为便于此项业务的开展，特制定本办法。
一、打包放款的概念
打包放款是借款人收到进口商所在地银行开来的信用证后，以信用证正本作抵押向银行申请的贷款，用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运。
二、打包放款的对象
凡经国家批准可直接经营出口业务，独立核算，自负盈亏，信用优良，经营管理良好的外贸公司、工贸公司、自营进出口企业、三资企业等，均可以信用证正本作抵押，向我行申请出口打包放款。
三、打包放款的条件
（一）申请打包放款的单位，必须是对外履行合同，制单能力强的企业。
（二）用于抵押打包放款的信用证必须是资力雄厚、信誉良好的境外银行开出的，且没有限定他行议付，和不易办到的条款，索汇有保障的。
四、打包放款的货币和金额
（一）打包放款的货币为人民币。
（二）每份信用证项下的打包放款金额不得超过信用证总金额（按当日银行买入价折算）的80％。
五、打包放款的期限和利率
（一）打包放款的期限从批准申请日起至信用证项下商品出运办理出口押汇或信用证项下货款收妥结汇日止，一般为三个月，最长不得超过信用证的有效期二十一天。
（二）打包放款利率按照人民银行公布的人民币流动资金贷款利率执行。
（三）打包放款的利息按实际发生的天数计收，一般采取利随本清的方法。对于年度一次签约逐笔发放的借款人，也可以采取按季计息，其利息从借款人存款帐户中扣收。
六、打包放款的申请与发放
打包放款一般采用逐笔申请逐笔签约发放。对于信用度高、业务量大的出口企业，也可采取年度一次签约、逐笔审核发放的办法。
七、打包放款的偿还和追索
（一）已叙做打包放款的信用证项下的单据必须向我行交单议付，在办理出口押汇或收妥结汇时，银行自动从押汇或结汇金额中扣除打包放款的本金、利息和其他费用。
（二）借款人也可在押汇或结汇前主动归还打包放款本金和利息，但应提前三个营业日通知银行。
（三）如借款人未能在信用证的有效期内提交议付单据或因议付单据与信用证条款不符而遭拒付，银行有权在贷款到期时从企业的存款帐户或另一批出口押汇或信用证收妥结汇中扣除放款本金、利息及其他因本放款而发生的费用。
逾期利率为原贷款利率加20％，从逾期之日起计收。
（四）如借款人未按申请用途使用打包放款，银行对挪用金额加收罚息50％，并限期收回上述放款。

附件：中国工商银行打包放款合同
合同编号：（ ）字第 号
借款人：贷款人：中国工商银行 分行
借款人和贷款人根据国务院颁发的《借款合同条例》，共同签订本打包放款合同，并共同严格遵守。
第一条 借款人在本合同有效期内，按照《中国工商银行信用证项下出口打包放款暂行办法》（以下简称《办法》），向贷款人申请信用证项下出口打包放款（以下简称“贷款”）。
第二条 贷款金额：（大写）人民币
（小写）人民币
第三条 贷款用途：仅限用于有关信用证项下出口商品的备货备料、生产和出运，不得挪作他用。
第四条 贷款期限：从 年 月 日起至 年
月 日。
第五条 放款：
一、借款人每次放款前必须向贷款人提交信用证正本，贷款申请书和借款凭证。
二、每份信用证项下的放款金额为信用证总金额（当时银行买入价）的 ％。
第六条 利息
一、贷款利息为年利率 ％，利随本清 ／ 按季结息。
二、借款人授权贷款人，在结息日主动从借款人信用证项下的押汇收入，结汇收入或存款账户中扣收上述利息。
第七条 还款和提前还款
一、借款人授权贷款人，在借款人办理出口押汇或信用证项下单据议付时，从押汇收入或结汇收入中扣收该使用证项下打包放款的本金和其他费用。
二、借款人可在贷款到期前主动归还贷款本金和利息，但必须提前三个营业日通知贷款人。
第八条 逾期还款：
如借款人在每笔放款到期时未能按期偿付本息，贷款人可按《办法》规定，对逾期贷款加收逾期利息20％，并有权从借款人的其他信用证项下的出口押汇或收妥结汇货款或其存款帐户中扣收本金、利息，逾期利息和其他费用。
第九条 借款人承诺
一、借款人的全部资产均向贷款人认可的保险机构投保。如发生意外损失，保险机构支付给借款人的赔偿金应首先用于归还本贷款本金、利息及费用。
二、借款人保证按本贷款合同有关信用证的条件，按时出运商品，并将有关单据提交贷款人议付。
三、借款人愿按贷款人的要求提供自己的财务报表，有关贷款使用情况和出口商品准备情况的资料，并为贷款人了解上述情况提供方便。
第十条 违约
借款人如违犯本合同第二条，第八条和第九条即为违约，如发生违约，贷款人可根据《办法》规定停止向借款人放款，对违约贷款加收罚息 ％和限期收回违约贷款本息。
第十一条 其他
一、本合同任何条款的修改须经双方同意，在双方未达成一致前，仍按本合同条款执行。
二、本合同未尽事宜由双方协商解决。
三、本合同从借贷双方法定代表共同签字之日起生效，至全部贷款本息还清之日止。
本合同一式两份，借款人、贷款人各执一份。
贷款人 （公章） 借款人 （公章）
法定代表（或授权代表） 法定代表（或授权代表）
（签章） （签章）
一九 年 月 日