安徽省马鞍山市人民政府办公室


马鞍山市人民政府办公室关于印发马鞍山市融资性担保公司监管实施细则（暂行）的通知



各县、区人民政府，市政府各部门、直属机构，有关单位：

《马鞍山市融资性担保公司监管实施细则（暂行）》已经市政府第109次常务会研究通过，现印发给你们，望认真贯彻执行。



二〇一二年六月三十日



马鞍山市融资性担保公司监管实施细则（暂行）

第一章 总 则

第一条 为加强融资性担保公司的管理，规范融资性担保公司行为，促进融资性担保行业健康快速发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保机构监管工作指引（试行）》等法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本细则。

第二条 本细则适用于本市行政区域内对融资性担保公ont-size: 16.0pt; mso-font-kerning: 0pt">

本细则所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定担保责任的行为。
本细则所称融资性担保公司是指在本市从事融资性担保业务的公司，包括市外融资性担保公司在本市设立的分支机构。

本细则所称监管部门是指市政府金融工作办公室（以下简称“市金融办”）、各县区政府、马鞍山经济技术开发区管委会、博望新区管委会、慈湖高新区管委会、马鞍山承接产业转移示范园区管委会金融部门或其指定机构（以下简称“县区监管部门”）。

第三条 监管融资性担保公司遵循依法监管、属地管理和行政指导为主的原则。



第二章 监管部门职责



第四条 建立融资性担保公司监管联席会议制度，统筹负责全市融资性担保业务监管、风险防范和处置、突发事件的应急处置等工作，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，办理市政府交办的其他事项。

融资性担保业务监管联席会议成员单位参照《安徽省融资性担保业务监管联席会议工作职责及成员单位职责》（皖金〔2011〕28号）规定的职责分工，相互配合，加强信息沟通，发现重大情况和问题及时向联席会议报告。
第五条 市金融办负责全市融资性担保行业的检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县区监管部门加强对融资性担保公司的日常监管和风险控制，研究、实施全市融资性担保公司管理和发展的有关政策。市融资性担保行业协会通过加强行业自律等措施协助各级监管部门开展工作。

县区政府是辖区内融资性担保公司监督管理和风险防范的第一责任人，要加强对本行政区域内融资性担保公司的监督管理和风险防范。



第三章 监管内容



第六条 对融资性担保公司监管的主要内容：

（一）是否按照核准的经营范围从事经营活动；

（二）是否有虚假出资、抽逃资本金行为；

（三）是否有吸收或变相吸收公众存款、非法集资行为；

（四）是否有发放或变相发放贷款等非法金融行为；

（五）是否按规定提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金。

（六）是否存在拒绝或者阻碍非现场监管和现场检查的行为，是否存在违反《融资性担保公司资金三方监管合作协议》行为；

（七）是否未经审批擅自改变法定住所或经营场所，是否未经核准变更机构名称、股东、董事、监事、高级管理人员以及其他应审批事项；

（八）是否超限额对外提供担保，是否未按规定提取各项风险准备金，是否实行客户保证金专户存储；

（九）是否有高风险投资行为，是否有存在利益冲突的其他投资、拆借资金等行为；

（十）是否存在不按照规定提供统计报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的行为；是否按规定披露信息，是否有重大风险事件瞒报、迟报、谎报的行为；

（十一）是否有伪造、涂改、出租、出借、出售、转让经营许可证行为；

（十二）是否持有过期的经营许可证从事经营活动；

（十三）是否在监管部门的行政告诫、警告、责令改正的期限内纠正违规行为，修复行为后果；

（十四）是否有监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为以及其他重大违规、违法行为。



第四章 监管环节



第七条 县区监管部门负责受理辖区内融资性担保公司的设立申请，对相关证件的原件进行查验，确保申报材料的真实性和合规性。

对申请设立的融资性担保公司，县区监管部门应当在申请开业时对其开展现场验收，验收通过后报市金融办审核，验收记录应作为上报开业申请材料的组成部分。

对提出解散、破产、撤销申请的融资性担保公司，县区监管部门负责对其清算进行监督，清算完成后报市金融办。

第八条 市金融办负责对融资性担保公司的设立申请进行审核后上报省政府金融办；负责融资性担保公司开业、变更、退出事项的转报，融资性担保公司经营许可证的颁发、换发和回缴，公司董事、监事及高级管理人员的任职资格管理等工作。

第九条 融资性担保公司在银行开立账户时，应当与市金融办、开户银行签订《融资性担保公司资金三方监管合作协议》，并报省政府金融办备案。

县区监管部门负责督促辖区内融资性担保公司履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

人行市中心支行、市银监局应当指导、协调、监督银行业金融机构及其所辖分支机构履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

第十条 融资性担保公司应当于每季度后15日内向县区监管部门报送上季度《融资性担保机构资金支付备案表》、《融资性担保机构收取客户保证金备案表》，提供上季度末各银行对账单（明细）。县区监管部门按季度对融资性担保公司资本金运用情况进行合规分析，并将分析结果报告市金融办。市金融办按季度对全市融资性担保公司资本金运用情况进行分析，并向省政府金融办报告分析结果。

第十一条 融资性担保公司以自有资金投资应当符合法律和政策规定，应当从其基本存款账户（以下简称“基本户”）转出资金，其收回投资的资金应当直接存入基本户。

融资性担保公司向被担保人收取的客户保证金应当实行专户管理。

融资性担保公司从事其他经营活动以及发放工资、奖金和现金支取等资金支出，应当从其基本户列支。

前款所称其他经营活动是指除存取保证金、担保项目代偿，以及以自有资金按规定投资以外的经营活动。

第十二条 融资性担保公司向在市外依法设立分支机构拨付营运资金情况应当报市金融办备案。

第十三条 融资性担保公司开业前，市金融办应当对其拟任董事长、监事、总经理及财务部门负责人进行集体约谈，宣讲融资性担保行业的监管政策法规，开展合规教育。组织对拟任董事、监事及高级管理人员的任职资格考试和考核。集体谈话记录及考试、考核情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。

第十四条 融资性担保公司应当根据《安徽省融资性担保行业统计制度》按时报送统计报表，向县区监管部门报送上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价，提供的各类报表、文件和资料应当合法、真实、准确、完整。

县区监管部门于次年3月底前将融资性担保公司上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价报市金融办，市金融办审核确认后将评价结果记入档案。

第十五条 监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，实施非现场监管，重点监管融资性担保公司经营的合规性、风险性、重大事项及重大风险事件报告制度的落实情况。

第十六条 县区监管部门应当加强对融资性担保公司财务、业务数据的收集、核对整理和统计分析，对主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。

县区监管部门应当就发现的问题及时与被监管对象进行沟通和确认，提出监管建议和处置意见。问题比较严重的，县区监管部门应当组织开展专项现场检查，并将处置情况及时上报市金融办。

第十七条 县区监管部门每年对辖区内融资性担保公司实行监管计分，并将计分结果于次年3月底前报市金融办。

市金融办每年将融资性担保公司的监管计分，董事、监事、高管人员评价结果，以及违规或风险情况向银行业金融机构、其他债权人通报，并视情况向有关部门通报。

第十八条 市金融办负责组织县区监管部门按年编写本辖区《融资性担保行业年度发展与监管情况报告》和融资性担保公司《机构概览》，认真分析融资性担保公司发展状况，提出意见和建议，并分别于次年3月底前报市政府和省政府金融办。

第十九条 市金融办会同人行市中心支行引导融资性担保公司进行征信系统的接入，开展融资性担保公司外部信用评级及等级的应用；会同人行市中心支行、市银监局促进银行业金融机构落实银担合作的相关政策，采信融资性担保公司外部信用等级，实行信用等级与贷款授信放大倍数挂钩制度。

第二十条 市金融办牵头组织不定期的现场检查。对有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的，有投诉、信访或举报的，有来自公安、工商等部门及有关金融监管部门预警和情况通报的，日常监管发现有重大风险隐患的，以及省政府金融办指定要求检查的融资性担保公司，应当及时组织现场检查。

第二十一条 监管工作人员进行现场检查不得少于2人，检查前应当出示监管部门出具的检查文件和相关证件，工作人员与被检查对象有直接或间接利害关系的，应当实行回避。

监管部门可以委托相关专业的中介机构及专家参与现场检查，提供相关专业服务。

现场检查结束后，应出具《融资性担保机构现场检查书》，针对相关问题，提出监管建议和处理决定等，书面送达被检查对象，并报送上级监管部门。

第二十二条 县区监管部门工作重点是对融资性担保公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资等重大违规、违法行为的监管以及对融资性担保公司高级管理人员的行为进行监督、约束。

县区监管部门应当设立公开投诉举报电话（邮箱）、举报信箱，并要求融资性担保公司在营业场所显著位置向公众公布。

县区监管部门应当充分利用媒体报道以及公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报等方式加强监管、提高监管实效。



第五章 对违法违规行为的处理



第二十三条 融资性担保公司违反本细则第六条规定，监管计分不合格、尚不构成犯罪的违规行为，由监管部门和联席会议成员单位按照有关规定予以处罚。监管部门有权约见其董??关情况进行说明或进行限期整改，对其违规行为提出警告，建议公司调整相关的董事、监事及高级管理人员，向债权人（合作银行）通报违规行为和风险情况。

第二十四条 融资性担保公司发生非法吸储、非法集资，担保诈骗、涉及金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿以及投资损失，董事、监事及高级管理人员涉及严重违法、违规等重大风险事件，监管部门应提出处理意见，书面送达公安、工商、银监等部门及被检查对象。监管部门应当会同联席会议成员单位立即进行风险评估，采取应急措施，并向上级监管部门报告。监管部门应当及时向债权人（合作银行）、公司其他股东通报违法、违规行为和风险情况。

第二十五条 融资性担保公司从事禁止性经营业务产生较坏影响的，市金融办应当责令或提请省政府金融办责令其暂停业务、撤销其经营资格，违法违规行为得到纠正并消除影响的，同意其恢复正常营业；对情节严重或拒不整改的，依法撤销其融资性担保业务资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十六条 监管部门和工作人员，以及参与相关工作的其他人员，有违反国家法律法规和职业道德的行为，将依法追究责任。

第六章 附 则



第二十七条 本细则实施中的具体问题由市金融办负责解释。

第二十八条 本细则自发布之日起施行。



北京市人民政府办公厅


北京市人民政府办公厅关于印发北京市国土资源局主要职责内设机构和人员编制规定的通知

京政办发[2004]53号


各区、县人民政府，市政府各委、办、局，各市属机构：

　　《北京市国土资源局主要职责、内设机构和人员编制规定》经市政府批准，现予印发。

(厅印)
二〇〇四年十一月十七日

北京市国土资源局主要职责、内设机构和人员编制规定

　　根据《国务院关于做好省级以下国土资源管理体制改革有关问题的通知》(国发[2004]12号)和《北京市人民政府办公厅关于组建北京市国土资源局等有关事宜的通知》(京政办发[2004]37号)，设置北京市国土资源局(简称市国土局)。市国土局是负责本市土地与矿产资源行政管理的市政府组成部门。
　　一、职责调整
　　(一)划入的职责。
　　1.原北京市国土资源和房屋管理局(简称市国土房管局)承担的土地、地质矿产等方面的行政管理职责。
　　2.北京市发展和改革委员会(简称市发展改革委)承担的组织编制土地供应计划的管理职责。
　　(二)转变的职责。
　　1.加强本市土地利用总体规划的统筹管理，强化土地供应计划的监督落实，完善土地供应动态监测和评估预警制度，参与调控土地供应结构和布局，合理控制建设用地总量，充分发挥土地利用规划和土地供应政策在宏观调控中的作用。
　　2.深化土地使用制度改革，转变土地供应方式，严格土地市场准入制度，强化土地执法监察，加强土地收购储备、土地一级开发的管理，推行国有土地使用权招标、拍卖、挂牌出让工作，建立公平、公正、公开的土地市场。
　　二、主要职责
　　根据上述职责调整，市国土局的主要职责是：
　　(一)研究制订本市土地与矿产资源发展战略，起草本市土地、矿产资源管理方面的地方性法规、规章草案，并组织实施。
　　(二)负责编制、修订本市土地利用总体规划、年度计划，并组织实施；指导、审核区(县)、乡(镇)土地利用总体规划，并监督落实；组织编制土地供应计划，并监督实施。
　　(三)负责本市耕地特殊保护、基本农田保护、土地用途管制和土地开发、整理、复垦的监督管理；负责建设用地的监督管理；组织土地资源调查及土地动态监测工作；负责土地确权、地籍登记、土地定级的管理；依法负责土地资源管理方面的行政许可工作。
　　(四)负责本市土地市场的管理，拟订土地一级开发和收购储备计划，并组织实施；研究拟订本市基准地价，确定土地使用权出让价格，指导土地价格评估工作；组织实施经营性国有土地使用权招标、拍卖、挂牌出让工作。
　　(五)负责本市矿产资源和地质勘查的监督管理；研究拟订矿产资源开发、利用和保护规划，并组织实施；负责矿产资源储量管理，组织矿产资源的登记、统计、分析；负责地质勘查成果登记和地质资料汇交的管理；依法负责矿产资源和地质勘查管理方面的行政许可工作。
　　(六)负责本市地质环境保护的监督管理；研究拟订地质灾害防治工作规划、计划及应急预案，并组织实施；负责地下水质环境监测站、网的管理；负责地热资源勘查、开发、保护的管理；组织协调重大地质灾害的整治工作；依法负责地质灾害管理方面的行政许可工作。
　　(七)负责本市土地与矿产资源执法监察工作，依法查处各种违法违章行为；依法调处各种土地权属、探矿权属、采矿权属纠纷。
　　(八)研究拟订本市土地与矿产资源方面的科技发展规划，并组织实施；负责土地与矿产资源信息管理系统建设及信息、档案、综合统计工作。
　　(九)承办市政府交办的其他事项。
　　三、内设机构
　　根据上述职责调整，市国土局设16个职能处室和机关党委、老干部处。
　　(一)办公室
　　负责本机关政务工作；负责公文处理、信息、建议、议案、提案和信访、档案、保密、外事、接待联络工作；负责重要会议的组织工作，以及重要文件和会议决定事项的督查工作；负责对外宣传及新闻发布工作；负责本机关后勤保障和安全保卫等行政管理工作。
　　(二)研究室
　　负责组织综合性政策研究和重点课题调研；组织编制本系统工作规划、计划；负责起草综合性文稿和重要文稿；组织编写本市国土资源方面的史志、年鉴。
　　(三)法制处
　　负责组织起草本市土地与矿产资源管理方面的地方性法规、规章草案，对本部门制定的规范性文件进行合法性审核；负责行政执法监督工作；负责有关法规的宣传、汇编等工作；承办本机关的行政复议、行政赔偿案件和行政诉讼的应诉代理工作，组织行政处罚听证工作。
　　(四)规划处
　　负责编制、修订本市土地利用总体规划、年度计划及基本农田保护、土地复垦、未利用土地开发等专项规划，并组织实施；指导和审核区(县)、乡(镇)土地利用总体规划，并监督落实；组织编制、修订矿产资源开发、利用、保护规划及地质灾害保护工作规划；负责各类规划的协调工作，实施土地用途管制。
　　(五)信息科技处
　　负责本市土地与矿产资源信息化建设的管理；研究制订本系统信息化建设和科学技术工作的发展规划和年度计划，并组织实施；负责国土资源信息的统计、分析、发布工作；组织协调本系统科研开发、新技术推广、科技成果评审、学术交流等工作。
　　(六)耕地保护处
　　负责拟订本市耕地保护、集体建设用地利用、农用地使用及未利用土地开发、整理、复垦等方面的地方性法规、规章草案和政策措施，编制土地复垦整理的专项规划和年度计划，拟订耕地开发复垦费标准，并组织实施；负责农地用途管制、基本农田保护和集体建设用地利用的管理，组织落实占用耕地建设项目的占补平衡措施，并进行监督检查；组织指导土地整理储备和建立宜耕土地后备资源库、补充耕地储备库等工作。
　　(七)征地处
　　负责拟订本市农用地转为建设用地、征用集体土地、临时使用土地等方面的地方性法规、规章草案和政策措施，并组织实施；负责土地征用安置补偿的监督管理，调处土地征用安置补偿争议；依法负责权限内农用地转为建设用地批准、权限内征用集体土地批准、建设项目施工和地质勘查临时用地等方面的行政许可工作。
　　(八)地籍处
　　负责拟订本市地籍和土地权属管理方面的地方性法规、规章草案和政策措施，并组织实施；负责土地调查(地籍调查、土地利用现状调查、土地条件调查)、土地登记、土地统计和土地动态监测的管理，拟订地籍管理技术规范；负责土地权属登记、确认、变更、抵押、终止等管理，依法调处重大土地权属纠纷。
　　(九)土地市场处
　　负责本市土地市场管理，拟订土地一级开发和收购储备方面的地方性法规、规章草案和政策措施，编制土地一级开发和收购储备计划，并组织实施；组织编制土地供应计划，拟订土地供应政策，安排土地利用年度计划，并组织实施；依法负责建设用地预审等方面的行政许可工作。
　　(十)土地利用处
　　负责拟订本市国有土地使用权出让、转让、租赁、作价出资或者入股等方面的地方性法规、规章草案和政策措施，并组织实施；负责组织基准地价的定期修订、动态监测，拟订土地使用权出让价格；负责企业土地资产处置的管理；指导土地评估行业的管理；依法负责以划拨方式取得国有土地使用权转让房地产审批，国有土地使用权出让，国有土地使用权划拨，外资企业用地审核，中外合资经营企业用地批准，开发未确定土地使用权国有荒山、荒地、荒滩权限内的批准等方面的行政许可工作。
　　(十一)矿产资源勘查储量处
　　负责制订提出本市矿产资源发展战略，拟订矿产资源储量管理和地质勘察管理方面的地方性法规、规章草案和政策措施，并组织实施；负责对地质勘查规划执行情况进行监督检查；负责组织矿产资源储量登记、统计和供需形势分析；负责矿产资源储量评审机构和专业技术人员的管理；负责地质科技成果登记、推广的管理及地质勘察行业技术监督工作，负责地质资料的管理；负责矿产工业指标的管理；依法负责勘查矿产资源许可、探矿权转让批准、地质勘查单位资质认定等方面的行政许可工作。
　　(十二)矿产资源开发处
　　负责拟订本市矿产资源开发、利用、保护方面的地方性法规、规章草案和政策措施，编制矿产资源开发利用和保护规划，并组织实施；依法负责开采矿产资源许可、采矿权转让批准、采矿权评估结果确认、开办独立选(洗)矿场批准等方面的行政许可工作；依法负责矿产资源有关费用征收和使用的管理。
　　(十三)地质环境处
　　负责拟订本市地质灾害防治和地质遗址保护方面的地方性法规、规章草案和政策措施，编制地质灾害防治和地质遗址保护工作规划、计划，并组织实施；组织地质环境的动态监测；依法负责地质灾害治理工程勘查、设计、施工、监理单位资质审查及地质灾害危险性评估单位资质审批等方面的行政许可工作；负责地下水的勘查、评价、规划、监测、统计、分析和储量评审、认定的管理；组织编制、发布地质环境公报。
　　(十四)地热处
　　负责拟订本市地热资源开发、利用、保护等方面的地方性法规、规章草案和政策措施，并组织实施；负责地热资源勘查、开采及地热井开凿的监督管理；负责地热资源有关费用征收、使用的管理；负责地热资源勘查计划的编制和勘查报告的审查。
　　(十五)财务处
　　负责本机关及所属单位的财务、固定资产、内部审计等工作。
　　(十六)人事处
　　负责本系统干部队伍建设规划及部署的落实工作；负责本机关及所属单位人事管理和机构编制管理工作；组织本系统教育培训、专业技术职务评定等工作。
　　机关党委。负责本机关及所属单位的党群工作。
　　老干部处。负责本机关及所属单位离、退休人员的管理工作。
　　纪检、监察机构按有关规定派驻。
　　四、人员编制
　　市国土局机关行政编制为111名(含纪检、监察编制)，另核定老干部工作机构行政编制6名。其中：局长1名，副局长4名；处级领导职数44名。

北京市人民政府办公厅
2004年11月22日印发